Jak HUMINT wspiera AML?

Human Intelligence (HUMINT) to metoda pozyskiwania informacji poprzez interakcję z ludźmi, stosowana m.in. przez służby wywiadowcze, śledczych oraz analityków finansowych. W kontekście AML jej zastosowanie polega na umiejętnym prowadzeniu rozmów, analizie odpowiedzi klientów i identyfikacji niespójności, które mogą wskazywać na zwiększone ryzyko prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu.

Tradycyjne metody AML, oparte głównie na analizie dokumentów i danych transakcyjnych, często nie wystarczają do skutecznej oceny rzeczywistego ryzyka. Przestępcy mogą przedstawić kompletne i pozornie poprawne dokumenty, ale ich zachowanie i sposób odpowiadania na pytania mogą ujawnić istotne sygnały ostrzegawcze.

Podczas szkolenia uczestnicy dowiedzą się:
✔️ Jak skutecznie zadawać pytania w ramach Request for Information (RFI), aby uzyskać wartościowe informacje
✔️ Jak analizować odpowiedzi klientów i identyfikować niespójności wskazujące na potencjalne ryzyko AML
✔️ Jak rozpoznawać sygnały ostrzegawcze w procesie onboardingu klientów
✔️ Jakie techniki HUMINT mogą wspierać procesy KYC i due diligence

Dzięki zastosowaniu metod HUMINT, analitycy AML mogą lepiej ocenić poziom ryzyka klienta, identyfikować potencjalne luki w informacjach oraz podejmować bardziej świadome decyzje w zakresie zgodności regulacyjnej.

Wybitny prawnik z głębokim skupieniem na przeciwdziałaniu praniu pieniędzy (AML), nowych technologiach takich jak sztuczna inteligencja i blockchain, systemach płatności i ochronie konsumenta w sektorze finansowym. Od 2016 roku jest głęboko zaangażowany w branżę bankową, obejmując od 2019 roku role kierownicze w różnych instytucjach finansowych i spierających finanse. Obecnie jest zatrudniony w Kyndryl, wiodącej firmie technologicznej, gdzie odgrywa kluczową rolę w wsparciu sektora finansowego. Pełni kluczową rolę w dostarczaniu rozwiązań technologicznych spełniających wymogi regulacyjne i oferuje konsultacje w zakresie rozwiązywania istniejących wyzwań w sektorze. Przewodził kilku znaczącym projektom, z których każdy demonstruje jego ekspertyzę i innowacyjne podejście.