Szkolenie pokazuje jak od 2026 r. zmieni się sprzedaż usług i produktów finansowych na odległość. Nowe zasady nie ograniczają się do aktualizacji formularzy informacyjnych. Wpływają na całą ścieżkę klienta: stronę internetową, aplikację mobilną, bankowość elektroniczną, call center, chatboty, proces udzielania wyjaśnień, trwały nośnik, projekt interfejsu i funkcję odstąpienia od umowy. Instytucja finansowa będzie musiała wykazać nie tylko, że przekazała informacje, ale że zrobiła to jasno, odpowiednio wcześnie, w odpowiednim kanale i w sposób umożliwiający świadomą decyzję konsumenta. Szkolenie przekłada regulację na procesy UX, IT, sprzedaży, compliance i dowody zgodności.

Do udziału zapraszamy:

przedstawicieli działów compliance, prawnych, sprzedaży, digital, IT, contatc center, reklamacji, audytu, ryzyka operacyjnego z banków, instytucji pożyczkowych, fintechów, firm ubezpieczeniowych

Korzyści:

Dzięki udziałowi w szkoleniu uczestnicy będą potrafili zmapować kanały sprzedaży zdalnej, ocenić ścieżkę klienta, wskazać ryzyka dark patterns, zaprojektować funkcję odstąpienia online, przygotować dowody trwałego nośnika i uporządkować odpowiedzialność za chatboty oraz call center. Po szkoleniu uczestnik będzie potrafił przygotować roadmapę dostosowania sprzedaży zdalnej i wykazać, jak wyglądał proces zawarcia umowy, co widział klient, kiedy otrzymał informacje i czy miał realną możliwość odstąpienia.

Doktor nauk prawnych; rozprawę doktorską poświęcił ochronie konsumentów transgranicznych usług płatniczych w Unii Europejskiej, a ochrona konsumenta usług finansowych pozostaje jednym z filarów jego specjalizacji — obok przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT), cyfrowej odporności operacyjnej (DORA/NIS2) oraz nadzoru nad sztuczną inteligencją. Biegły sądowy przy Sądzie Okręgowym w Warszawie w zakresie AML/CFT, AI oraz standardów technicznych DORA i NIS2 — jego opinie wykorzystywane są w postępowaniach sądowych i prokuratorskich.

Z sektorem finansowym związany od 2016 r., doświadczenie zdobywał m.in. w Alior Banku, Citibanku i Grupie ING, a od 2019 r. pełni funkcje kierownicze w instytucjach finansowych i podmiotach je wspierających. Obecnie Managing Consultant w Kyndryl, gdzie projektuje rozwiązania regulacyjne i technologiczne dla banków w UE i USA — w tym produkcyjną platformę AML oraz mechanizmy detekcji przestępczości finansowej będące przedmiotem zgłoszeń patentowych. Jako Senior Partner (of counsel) w kancelarii Graś i Wspólnicy doradzał m.in. Komisji Nadzoru Finansowego, Bankowemu Funduszowi Gwarancyjnemu, Centralnemu Biuru Śledczemu oraz czołowym bankom komercyjnym w programach obejmujących AML/CFT, regulację kryptoaktywów i odporność operacyjną. Współtworzył architekturę prawną i bezpieczeństwa pierwszego w polskiej bankowości trwałego nośnika opartego na blockchain oraz politykę AML dla działalności na walutach wirtualnych w jednym z wiodących banków.

Publicysta, autor licznych publikacji naukowych i popularnonaukowych z zakresu prawa rynku finansowego, compliance i ochrony konsumenta; wykładał m.in. w SGH, na Uniwersytecie Śląskim, w Uczelni Łazarskiego, na KUL i Politechnice Gdańskiej. Posiada certyfikaty AIGP (IAPP), MIT Sloan AI Executive, DORA Lead Auditor oraz ACAMS w zakresie kryptoaktywów. Od ponad dekady z powodzeniem szkoli banki i inne instytucje finansowe w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT), wykorzystania sztucznej inteligencji w sektorze finansowym, cyfrowej odporności operacyjnej (DORA/NIS2) oraz ochrony konsumenta usług finansowych.