Szkolenie omawia Instant Payment Regulation jako projekt regulacyjny, technologiczny i operacyjny. Płatności natychmiastowe nie są jedynie szybszym przelewem. W praktyce wymuszają ciągłą dostępność usług, nowe wymagania wobec infrastruktury, Verification of Payee, zmieniony model sanctions screening, silniejszą integrację AML i fraud prevention oraz pełne powiązanie z DORA. Program pokazuje, jak w środowisku real-time powstaje odpowiedzialność instytucji: w komunikacie ostrzegawczym, jakości danych odbiorcy, niedostępności usługi, nieprawidłowym screeningu, opóźnieniu transferu, błędnym alert triage albo braku logów pozwalających odtworzyć decyzję po incydencie.

Dzięki udziałowi w szkoleniu uczestnicy zrozumieją wymogi IPR, będą potrafić ocenić gotowość VoP, AML, fraud i DORA, wskazać ryzyka operacyjne real-time payments oraz przygotować organizację na kontrolę, reklamację lub analizę odpowiedzialności po błędnym transferze. Uczestnicy będą też potrafili odróżnić formalne wdrożenie IPR od realnej zgodności operacyjnej, przygotować checklistę luk oraz zaplanować działania dla płatności, IT, AML, fraud, cyber, reklamacji i zarządu.

Do udziału zapraszamy:

Członków Zarządu, dyrektorów i managerów ds. płatności, compliance, AML, fraud prevention, cyber, IT, architektów systemowych, managerów ryzyka, audytorów, pracowników operacji płatniczych, reklamacji, prawników

Doktor nauk prawnych; rozprawę doktorską poświęcił ochronie konsumentów transgranicznych usług płatniczych w Unii Europejskiej, a ochrona konsumenta usług finansowych pozostaje jednym z filarów jego specjalizacji — obok przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT), cyfrowej odporności operacyjnej (DORA/NIS2) oraz nadzoru nad sztuczną inteligencją. Biegły sądowy przy Sądzie Okręgowym w Warszawie w zakresie AML/CFT, AI oraz standardów technicznych DORA i NIS2 — jego opinie wykorzystywane są w postępowaniach sądowych i prokuratorskich.

Z sektorem finansowym związany od 2016 r., doświadczenie zdobywał m.in. w Alior Banku, Citibanku i Grupie ING, a od 2019 r. pełni funkcje kierownicze w instytucjach finansowych i podmiotach je wspierających. Obecnie Managing Consultant w Kyndryl, gdzie projektuje rozwiązania regulacyjne i technologiczne dla banków w UE i USA — w tym produkcyjną platformę AML oraz mechanizmy detekcji przestępczości finansowej będące przedmiotem zgłoszeń patentowych. Jako Senior Partner (of counsel) w kancelarii Graś i Wspólnicy doradzał m.in. Komisji Nadzoru Finansowego, Bankowemu Funduszowi Gwarancyjnemu, Centralnemu Biuru Śledczemu oraz czołowym bankom komercyjnym w programach obejmujących AML/CFT, regulację kryptoaktywów i odporność operacyjną. Współtworzył architekturę prawną i bezpieczeństwa pierwszego w polskiej bankowości trwałego nośnika opartego na blockchain oraz politykę AML dla działalności na walutach wirtualnych w jednym z wiodących banków.

Publicysta, autor licznych publikacji naukowych i popularnonaukowych z zakresu prawa rynku finansowego, compliance i ochrony konsumenta; wykładał m.in. w SGH, na Uniwersytecie Śląskim, w Uczelni Łazarskiego, na KUL i Politechnice Gdańskiej. Posiada certyfikaty AIGP (IAPP), MIT Sloan AI Executive, DORA Lead Auditor oraz ACAMS w zakresie kryptoaktywów. Od ponad dekady z powodzeniem szkoli banki i inne instytucje finansowe w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT), wykorzystania sztucznej inteligencji w sektorze finansowym, cyfrowej odporności operacyjnej (DORA/NIS2) oraz ochrony konsumenta usług finansowych.